[Phân tích chuyên sâu] DCA: Con đường dẫn đến giàu có một cách từ từ

rongden69

Chú bộ đội
China
Bài này tao chủ yếu tập trung phân tích xác xuất mà mày có lãi nếu như tụi m mua định kì (mua 1 đồng crypto mỗi ngày). Và ở đây chỉ xem xét việc tụi m chơi spot, còn future thì t đéo biết :vozvn (25):

DCA - Dollar-Cost Averaging, hay còn gọi là chiến lược trung bình giá. Đây là một phương pháp đầu tư nhằm giảm thiểu rủi ro biến động của thị trường bằng cách chia tổng số tiền đầu tư thành nhiều phần nhỏ và thực hiện mua vào một loại tài sản cụ thể theo các khoảng thời gian đều đặn (ví dụ: hàng tháng, hàng quý).
Nguyên tắc hoạt động:
Thay vì đầu tư toàn bộ số vốn vào một thời điểm duy nhất (mua một lần), nhà đầu tư sẽ mua một lượng tài sản tương ứng với một số tiền cố định theo lịch trình đã định sẵn, bất kể giá của tài sản đó đang ở mức cao hay thấp.
  • Khi giá tài sản giảm, với cùng một số tiền, nhà đầu tư sẽ mua được nhiều đơn vị tài sản hơn.
  • Khi giá tài sản tăng, nhà đầu tư sẽ mua được ít đơn vị tài sản hơn.


DCA phù hợp nhất với mấy tml nào đéo muốn học nhiều kiến thức về tài chánh, đéo muốn soi chart 24/7 như t. Và với sự in tiền vô tội vạ của các chính phủ trên thế giới như cường quốc mẽo, thì t chắc chắn với tụi m là giá các loại tài sản về lâu dài sẽ có xu hướng sẽ tăng (cổ phiếu, vàng, và gần đây nhất là crypto đã chứng minh điều đó).

Sẽ có thằng vào bảo là mua 1 cục thì sẽ lời hơn, vì mày mua ngay đáy, còn DCA thì giá trung bình sẽ cao nên đéo lợi nhuận bằng. Như t nói ở trên, chiến lược DCA chỉ dành cho thằng nào đéo biết soi chart (đéo biết entry ở đâu), và đéo có nhiều tiền để mua 1 lúc. Chứ DCA về mặt lợi nhuận sẽ không bằng các phương pháp khác mà ở đó cần kiến thức về phân tích kĩ thuật để chọn điểm mua.

Vậy thì sẽ có một số câu hỏi có thể tụi mày sẽ đặt ra là:
1. Khi nào tao nên DCA?
2. Nếu tao DCA thì có khả năng lỗ không?
3. Nếu tao lỗ thì phải làm gì?
 
Để trả lời 3 câu hỏi trên thì t sẽ đi từng bước phân tích số liệu dựa trên dữ liệu giá Bitcoin t lấy trên Binance. Dữ liệu t lấy được từ năm 2017, gồm giá đóng cửa, mở cửa, giá cao, giá thấp... từng ngày có dạng:
Code:
| timestamp           |   open |   high |    low |   close |      volume |
| 2025-08-03 00:00:00 | 112546 | 114800 | 111920 |  114209 | 8.4109e+08  |
| 2025-08-04 00:00:00 | 114209 | 115720 | 114108 |  115055 | 1.10994e+09 |
| 2025-08-05 00:00:00 | 115055 | 115128 | 112650 |  114130 | 1.37186e+09 |
| 2025-08-06 00:00:00 | 114130 | 115716 | 113355 |  114992 | 1.11803e+09 |
| 2025-08-07 00:00:00 | 114992 | 117621 | 114259 |  117472 | 1.56445e+09 |
T sẽ chia ra các khoảng thời gian: 1 tuần, 1 tháng, 3 tháng, 6 tháng... để kiểm tra. Đây là các khoảng thời gian mà m sẽ dùng để DCA.
Với mỗi ngày trong tập dữ liệu, t sẽ áp từng khoảng thời gian bên trên để tính lợi nhuận. Ví dụ: m bắt đầu DCA vào ngày 1/1/2023 với khoảng thời gian 1 tháng. Đối với mỗi ngày từ 1/1/2023 đến 1/2/2023, t sẽ dùng 1 usd mua bitcoin với giá mở cửa trong ngày đó. Và vào ngày cuối cùng, t sẽ lấy giá đóng cửa để tính lợi nhuận. Kết quả t có được:
Code:
| Thời gian   | Ngày bắt đầu   | Ngày kết thúc   |   Số tiền đầu tư |   Số tiền thực tế |   Tỷ lệ lợi nhuận |
| 1 year      | 2023-04-17     | 2024-04-15      |              365 |         672.46    |             84.24 |
| 1 month     | 2024-06-04     | 2024-07-03      |               30 |          27.6133  |             -7.96 |
| 1 week      | 2019-12-25     | 2019-12-31      |                7 |           6.93157 |             -0.98 |
| 2 years     | 2022-10-27     | 2024-10-25      |              730 |        1470.59    |            101.45 |
| 3 months    | 2021-09-04     | 2021-12-02      |               90 |          94.2567  |              4.73 |
...
Tổng hợp các kết quả trên t có:
Code:
|                            |   1 week |   1 month |   3 months |   6 months |   1 year |   2 years |
| Số lượng mẫu               |  2907    |   2884    |    2824    |    2734    |  2549    |   2184    |
| Tỷ lệ lợi nhuận trung bình |     0.73 |      2.99 |       9.51 |      17.56 |    40.89 |    101.06 |
| Tỷ lệ lợi nhuận tối thiểu  |   -42.69 |    -47.64 |     -44.75 |     -49.52 |   -55.99 |    -51.85 |
| Tỷ lệ lợi nhuận tối đa     |    47.37 |    100.74 |     208.05 |     240.52 |   407.35 |    545.99 |
| Tỷ lệ mẫu có lãi           |    54.21 |     54.82 |      58    |      58.92 |    72.7  |     80.77 |
Cách đọc bảng trên, ví dụ cột 1 week: M bắt đầu DCA, m mong muốn chốt lãi sau 1 tuần. -> trung bình m sẽ lời 0.73%, trường hợp xấu nhất m sẽ lỗ 42.69%, trường hợp tốt nhất m sẽ lời 47.37%, và m có 54.21% khả năng có lãi.
Từ bảng trên m sẽ thấy, càng hold lâu, khả năng có lãi càng cao, và lợi nhuận cũng tăng theo thời gian. Điểm đặc biệt ở đây là dù ở bất kì khoảng thời gian nào, xui lắm là m bị chia đôi tài sản, chứ đéo thể nào /5 /10.
Để nhìn rõ hơn thì có hình dưới đây, biểu đồ càng lệch về bên phải thì khả năng m lời càng nhiều và lãi càng cao.


Như dữ liệu đã phân tích bên trên, đối với câu hỏi 1 Khi nào tao nên DCA?: m có thể DCA bất cứ lúc nào.

Đối với câu hỏi 2, t sẽ phân tích các khoảng thời gian mà khi m chốt thì bị lỗ. Kết quả:
Code:
| Thời gian   |   Số lượng mẫu |   Lỗ trung bình |   Lỗ tối đa |
| 1 week      |           1331 |            4    |       42.69 |
| 1 month     |           1303 |            7.33 |       47.64 |
| 3 months    |           1186 |           12.66 |       44.75 |
| 6 months    |           1123 |           16.41 |       49.52 |
| 1 year      |            696 |           26.94 |       55.99 |
| 2 years     |            420 |           23.27 |       51.85 |
=> Trung bình m lỗ từ 10-20%, xui lắm thì /2 tài khoản (số m nhọ vãi lồn).

Ok đến với câu hỏi 3: Nếu mày lỗ thì phải làm gì?

Cũng dựa vào dữ liệu bên trên, t sẽ lấy các điểm mà khi chốt lời bị lỗ. Với mỗi điểm dữ liệu đó t sẽ tiếp tục dca cho đến khi hoà vốn. Kết quả:
Code:
|                            |   1 week |   1 month |   3 months |   6 months |   1 year |   2 years |
| Trung bình ngày để hoà vốn |       12 |        35 |         62 |         99 |      135 |       114 |
| Ngày để hoà vốn tối đa     |      290 |       485 |        441 |        368 |      369 |       244 |
=> tiếp tục DCA trung bình 3 tháng sau m sẽ hết lỗ, còn m xui gặp ngay mùa đông crypto thì có thể mất hơn 1 năm mới hoà vốn.

Phần bên trên chỉ là phân tích về dữ liệu Bitcoin, tất nhiên các coin khác thì sẽ có kết quả khác, nhưng nếu m DCA Bitcoin thì khả năng ăn Lồn là rất thấp.
 
Sửa lần cuối:
Một số coin top khác cho tụi m tham khảo :vozvn (25):
Ethereum:
Code:
|                            |   1 week |   1 month |   3 months |   6 months |   1 year |   2 years |
| Số lượng mẫu               |  2907    |   2884    |    2824    |    2734    |  2549    |   2184    |
| Tỷ lệ lợi nhuận trung bình |     0.78 |      3.25 |      10.34 |      18.53 |    52.7  |    182.37 |
| Tỷ lệ lợi nhuận tối thiểu  |   -49.57 |    -54.94 |     -56.53 |     -63.34 |   -75.34 |    -45.74 |
| Tỷ lệ lợi nhuận tối đa     |    48.78 |     83.77 |     220.19 |     280.49 |   794.67 |   1475.87 |
| Tỷ lệ mẫu có lãi           |    53.49 |     51.35 |      59.35 |      58.05 |    63.67 |     67.99 |

BNB
Code:
|                            |   1 week |   1 month |   3 months |   6 months |   1 year |   2 years |
| Số lượng mẫu               |  2825    |   2802    |    2742    |    2652    |  2467    |   2102    |
| Tỷ lệ lợi nhuận trung bình |     1.44 |      6.67 |      19.09 |      47.94 |   127.01 |    331.94 |
| Tỷ lệ lợi nhuận tối thiểu  |   -49.27 |    -55.61 |     -46.34 |     -55.18 |   -55.32 |    -34.53 |
| Tỷ lệ lợi nhuận tối đa     |   147.35 |    445.97 |     741.03 |    1150.21 |  2153.13 |   2783.72 |
| Tỷ lệ mẫu có lãi           |    54.09 |     56.75 |      60.25 |      62.22 |    66.27 |     83.44 |
Solana
Code:
|                            |   1 week |   1 month |   3 months |   6 months |   1 year |   2 years |
| Số lượng mẫu               |  1817    |   1794    |    1734    |    1644    |  1459    |   1094    |
| Tỷ lệ lợi nhuận trung bình |     1.66 |      7.71 |      33.69 |      96.67 |   304.33 |    194.38 |
| Tỷ lệ lợi nhuận tối thiểu  |   -54.33 |    -53.86 |     -57.78 |     -66.29 |   -75.96 |    -57.84 |
| Tỷ lệ lợi nhuận tối đa     |    58.23 |    167.55 |     565.64 |    1333.9  |  3943.27 |    636.03 |
| Tỷ lệ mẫu có lãi           |    51.68 |     52.73 |      57.67 |      62.83 |    61.27 |     69.1  |
Chainlink
Code:
|                            |   1 week |   1 month |   3 months |   6 months |   1 year |   2 years |
| Số lượng mẫu               |  2390    |   2367    |    2307    |    2217    |  2032    |   1667    |
| Tỷ lệ lợi nhuận trung bình |     1.23 |      5.15 |      16.29 |      28.7  |    61.96 |    156.96 |
| Tỷ lệ lợi nhuận tối thiểu  |   -52.97 |    -52.1  |     -52.26 |     -60.65 |   -66.93 |    -61.25 |
| Tỷ lệ lợi nhuận tối đa     |    74.37 |    168.69 |     399.49 |     386.85 |   577.39 |   1681.08 |
| Tỷ lệ mẫu có lãi           |    52.47 |     54.16 |      58.34 |      57.15 |    61.37 |     67.25 |
 
Sửa lần cuối:
Chiến lược mạnh nhất là bơi theo nhà cái nha mày, dca vẫn cùi lắm
 
DCA nhưng chúng mày nên hiểu nó là đầu tư theo "giá trị" chứ không phải là "giá". Giá trị là cái tự thân của nó, là phần âm, còn giá nó là phần dương thể hiện ra. Nên nếu thứ gì đó có giá trị, từ sức khoẻ, tri thức hay con vợ mày cho đến tài sản thực sự thì việc đầu tư nó sẽ là dài hạn và không ngừng, thành quả sẽ đến từ từ nhưng nó sẽ là rất lớn theo cấp số nhân nếu mày chọn đúng cái có giá trị, ở crypto thì có BTC, ETH và BNB.
còn đầu tư về "giá" thì là chúng mày đang nhìn theo cái ngắn hạn trước mắt chứ không phải bản chất. Mày thấy mấy cái coin rác tăng cả trăm lần và giá nó rẻ rề, cùng số tiền mà mua được cả mớ nhìn thích mắt, mày thấy lô đề bóng bánh đánh vừa tăng dopamin vừa có khả năng giúp mày thắng lớn, mày thấy game rác hay chịch dạo làm mày vui thích thì mày bỏ thời gian tiền bạc cho nó. Nhưng rồi theo thời gian trôi qua mày còn lại gì? Dù cho mày có thể win trong ngắn hạn đấy nhưng đéo có đủ tiềm lực về kiến thức hay tự nhận thức để giữ tiền thì cũng âm sml cho dù mày chơi cái gì đi nữa.
 
Top