Tiền bẩn

Coolboi40:

Tao ko hiểu mấy chỗ này, mày giải thích thêm nhé:
- Thường thì chỉ dân Việt hoặc Việt Kiều mới có nhu cầu chuyển tiền từ trong nước ra nước ngoài hoặc ngược lại. Và bọn chuyển tiền cũng phải là bọn có đại diện tại cả VN và nc ngoài.

Bấm để mở rộng...

Cần chia ra 2 loại về phương thức chuyển tiền (từ nước ngoài vào VN, và từ VN đi nước ngoài), về đối tượng chuyển tiền (Tây hay Việt kiều).
Về phương thức chuyển tiền:
Chuyển từ VN đi thì rất dễ, các soái ở VN đều dí tiền sang Tây mua BT ở Úc, ở Canada, ở Mỹ, ở Singapore, ở Pháp, ở Thụy Sĩ, ở Anh, ở Tây Ban Nha được. Rất nhiều soái ở VN từ hàng chục năm nay đã có nước cờ "thoái" và tính trước "trù bị cho thế hệ sau rồi". Chuyển thì dễ, "ký phụ lục bổ sung hợp đồng đổi TK" là xong (Không đi vào chi tiết vì sẽ lộ nghiệp vụ).
Chuyển từ nước ngoài về VN, lại còn bằng tiền mặt số lượng lớn, mới là vấn đề khó.

Về đối tượng chuyển tiền:
Nếu là kiều bào VN, thì đó không phải rửa tiền, đó chỉ là tiền kiều hối. Tiền mồ hôi nước mắt người ta làm ăn lao động ở Hàn Quốc, ở Nhật, ở Dubai, ở Pháp, ở Đức, bây giờ mỗi mùa xuân hạ thu đông thì gửi về cho người thân ở nhà, số tiền họ gửi rất nhỏ, lúc thì 20.000 euro/món/lần/người, lúc thì 30.000 euro/món/lần/người. Nên đó là dịch vụ làm kiều hối thuần túy. Và hoàn toàn không có rủi ro gì. Ở các nước khác có đầy các đại lý nhận chuyển tiền cho kiều bào VN.
Nếu là "Tây", mà toàn chuyển 2tr euro/món/lần, 10tr euro/món/lần. Cái này mới kinh khủng và dễ dính lừa đảo.
Vd: Có những khách người Nga, họ đi hết cả mấy nước Đông Nam Á tìm kênh để chuyển tiền, sang Phnompenh, sang Vientian, không xử lý được, hội người VN ở Phnompenh, ở Vientian lại kéo về Sài gòn chợ lớn Gia Định, ở Sài Gòn cả tháng không xử lý được, lại kéo sang VP bên mình ở Vientian đến chỗ mình để xin làm. Rủi ro rất lớn.
Đội Nga, đội Hongkong, chỉ máu chuyển 5tr USD/lần, 7tr USD/lần, rất nguy hiểm.
Vd 1 cái khách người Nga đó đây. BCA VN chắc nhẵn mặt ông tướng này.

Nên rửa tiền, nguy hiểm và rủi ro nhất chính là phải giao nhận bằng tay những số tiền lớn, đồng thời. 100% các vụ như vậy trong hơn chục năm qua đều là lừa đảo.

Coolboi40:

Như vậy việc 1 bọn nước ngoài đề nghị nghe có vẻ rất phi lý, chẳng lẽ mấy thằng làm dịch vụ biết hay bị lừa rồi vẫn ham hố?

Bấm để mở rộng...

Thỉnh thoảng sẽ có đòn hồi mã thương, đập chết lại bọn Tây.
Vd: Có ông bảo muốn chuyển 14 tỷ KRW (khoảng 10tr USD), chia làm 3 lần, vào TK của hội VN ở Seoul. Rồi hội VN đồng thời phải trả tiền cho đầu nhận HQ tại VN.
Nếu bắt bài được đối tác, sẽ đánh bài gậy ông đập lưng ông.
Tức là đoán biết là hội HQ sẽ chuyển tiền, nhưng ngay sau khi chuyển tiền bọn chúng sẽ lật cờ bằng cách báo ngân hàng là chuyển nhầm để phong tỏa hết toàn bộ TK của mình tại NH Woori tại Seoul lại. Để rà soát và truy cứu, để kéo anh em VN xuống bùn.
Anh em VN biết bài đó, thì sẽ có cách hóa giải.

Coolboi40:

- Thứ 2, ăn mấy đồng phí thì bọn VN nhận chuyển tiền là cửa trên, cần gì phải vào hang bọn nc ngoài để nhận tiền nhỉ?

Bấm để mở rộng...

Giao nhận là đồng thời. Không bao giờ bọn Tây nó mang tiền đến đại bản doanh người VN đâu. Người VN có những cộng đồng chợ người VN ở Leizip, ở Praha, ..."Tây" mà vào đó là khóa còn không ra được. Nên bọn Tây không bao giờ dám mang tiền đi. 100% các trường hợp bọn Tây hay dẫn ra khách sạn 5 sao, thuê 1 phòng, rồi cả hội xúm xít vào trong cái phòng đó kieerm đếm tiền. Ra khỏi phòng là đội nào đi đội đó. Đội VN bên đó có thể đi đông, nhưng chỉ được vào có 2 người. Vị thế luôn yếu hơn bọn Tây vì bọn nó lúc nào cũng có 50-70 thằng vệ sĩ canh tiền. Thời gian thì chênh 5h thì 2h chiều ở Frankfurt nhận tiền của bên giao, thì ngay cùng thời điểm đó là 7h tối ở Sài Gòn phải giao tiền cho khách. Khi giao nhận đồng thời, và thời gian giao dịch trong vòng 1 tiếng, có rất nhiều rủi ro lừa đảo rình rập. Người VN thân cô thế cô ở đất khách quê người, hội kia có những vụ đập mấy ông VN mất trắng cả tiền (Ở Frankfurt, đội 2 người VN Vừa cầm tiền đi ra khỏi khách sạn là nó cho theo dõi, về đến đại bản doanh là nó báo cảnh sát xích hết lại, vì nó ăn chia với cảnh sát bên đó). Còn ở VN thì tiền đã chuyển cho người ta đi mất tiêu từ lâu rồi là mất luôn.
Nên rủi ro nó rất lớn.

Coolboi40:

- Thứ 3 là thằng S phò mã tao tưởng nó làm cầm đồ với bar nhưng sau bể hết nhỉ. Mà thằng này ông BH ghét bỏ mẹ, chia tay con P cũng phải cả chục năm rồi đúng ko?

Bấm để mở rộng...

Cậu S đó phú quý giật lùi. Bây giờ thì nghèo. Nhưng có những năm tháng cũng khá hoành tráng, vì giao tay là đồng thời, mà không thể chuyển ngân ngay về VN được, nên ở VN phải huy động để ứng tiền cho khách, gọi Quốc Trinh, bảo ứng 5tr USD là có 5tr USD, gọi cậu T....(17 Hà Trung) bảo dồn vào 4tr USD, rồi gọi ông S đó, bảo ứng 3tr USD là ông S đó có những lúc hô một phát là có luôn 3tr USD tiền mặt luôn chồng vào để vào xới.
Đời người có những năm tháng thăng trầm. S thì có những năm tháng cũng "nhiều tiền phết", bảo 3tr USD là có 3tr USD, bảo 5tr USD là có 5tr USD. Tuy nhiên, sau giai đoạn đó, vì không giữ được mình, nên cơ nghiệp tẩu tán hết. Cũng gọi là lãng phí một thời.

muaxuantuoidep:

Cần chia ra 2 loại về phương thức chuyển tiền (từ nước ngoài vào VN, và từ VN đi nước ngoài), về đối tượng chuyển tiền (Tây hay Việt kiều).
Về phương thức chuyển tiền:
Chuyển từ VN đi thì rất dễ, các soái ở VN đều dí tiền sang Tây mua BT ở Úc, ở Canada, ở Mỹ, ở Singapore, ở Pháp, ở Thụy Sĩ, ở Anh, ở Tây Ban Nha được. Rất nhiều soái ở VN từ hàng chục năm nay đã có nước cờ "thoái" và tính trước "trù bị cho thế hệ sau rồi". Chuyển thì dễ, "ký phụ lục bổ sung hợp đồng đổi TK" là xong (Không đi vào chi tiết vì sẽ lộ nghiệp vụ).
Chuyển từ nước ngoài về VN, lại còn bằng tiền mặt số lượng lớn, mới là vấn đề khó.

Về đối tượng chuyển tiền:
Nếu là kiều bào VN, thì đó không phải rửa tiền, đó chỉ là tiền kiều hối. Tiền mồ hôi nước mắt người ta làm ăn lao động ở Hàn Quốc, ở Nhật, ở Dubai, ở Pháp, ở Đức, bây giờ mỗi mùa xuân hạ thu đông thì gửi về cho người thân ở nhà, số tiền họ gửi rất nhỏ, lúc thì 20.000 euro/món/lần/người, lúc thì 30.000 euro/món/lần/người. Nên đó là dịch vụ làm kiều hối thuần túy. Và hoàn toàn không có rủi ro gì. Ở các nước khác có đầy các đại lý nhận chuyển tiền cho kiều bào VN.
Nếu là "Tây", mà toàn chuyển 2tr euro/món/lần, 10tr euro/món/lần. Cái này mới kinh khủng và dễ dính lừa đảo.
Vd: Có những khách người Nga, họ đi hết cả mấy nước Đông Nam Á tìm kênh để chuyển tiền, sang Phnompenh, sang Vientian, không xử lý được, hội người VN ở Phnompenh, ở Vientian lại kéo về Sài gòn chợ lớn Gia Định, ở Sài Gòn cả tháng không xử lý được, lại kéo sang VP bên mình ở Vientian đến chỗ mình để xin làm. Rủi ro rất lớn.
Đội Nga, đội Hongkong, chỉ máu chuyển 5tr USD/lần, 7tr USD/lần, rất nguy hiểm.
Vd 1 cái khách người Nga đó đây. BCA VN chắc nhẵn mặt ông tướng này.

Nên rửa tiền, nguy hiểm và rủi ro nhất chính là phải giao nhận bằng tay những số tiền lớn, đồng thời. 100% các vụ như vậy trong hơn chục năm qua đều là lừa đảo.


Thỉnh thoảng sẽ có đòn hồi mã thương, đập chết lại bọn Tây.
Vd: Có ông bảo muốn chuyển 14 tỷ KRW (khoảng 10tr USD), chia làm 3 lần, vào TK của hội VN ở Seoul. Rồi hội VN đồng thời phải trả tiền cho đầu nhận HQ tại VN.
Nếu bắt bài được đối tác, sẽ đánh bài gậy ông đập lưng ông.
Tức là đoán biết là hội HQ sẽ chuyển tiền, nhưng ngay sau khi chuyển tiền bọn chúng sẽ lật cờ bằng cách báo ngân hàng là chuyển nhầm để phong tỏa hết toàn bộ TK của mình tại NH Woori tại Seoul lại. Để rà soát và truy cứu, để kéo anh em VN xuống bùn.
Anh em VN biết bài đó, thì sẽ có cách hóa giải.


Giao nhận là đồng thời. Không bao giờ bọn Tây nó mang tiền đến đại bản doanh người VN đâu. Người VN có những cộng đồng chợ người VN ở Leizip, ở Praha, ..."Tây" mà vào đó là khóa còn không ra được. Nên bọn Tây không bao giờ dám mang tiền đi. 100% các trường hợp bọn Tây hay dẫn ra khách sạn 5 sao, thuê 1 phòng, rồi cả hội xúm xít vào trong cái phòng đó kieerm đếm tiền. Ra khỏi phòng là đội nào đi đội đó. Đội VN bên đó có thể đi đông, nhưng chỉ được vào có 2 người. Vị thế luôn yếu hơn bọn Tây vì bọn nó lúc nào cũng có 50-70 thằng vệ sĩ canh tiền. Thời gian thì chênh 5h thì 2h chiều ở Frankfurt nhận tiền của bên giao, thì ngay cùng thời điểm đó là 7h tối ở Sài Gòn phải giao tiền cho khách. Khi giao nhận đồng thời, và thời gian giao dịch trong vòng 1 tiếng, có rất nhiều rủi ro lừa đảo rình rập. Người VN thân cô thế cô ở đất khách quê người, hội kia có những vụ đập mấy ông VN mất trắng cả tiền (Ở Frankfurt, đội 2 người VN Vừa cầm tiền đi ra khỏi khách sạn là nó cho theo dõi, về đến đại bản doanh là nó báo cảnh sát xích hết lại, vì nó ăn chia với cảnh sát bên đó). Còn ở VN thì tiền đã chuyển cho người ta đi mất tiêu từ lâu rồi là mất luôn.
Nên rủi ro nó rất lớn.

Cậu S đó phú quý giật lùi. Bây giờ thì nghèo. Nhưng có những năm tháng cũng khá hoành tráng, vì giao tay là đồng thời, mà không thể chuyển ngân ngay về VN được, nên ở VN phải huy động để ứng tiền cho khách, gọi Quốc Trinh, bảo ứng 5tr USD là có 5tr USD, gọi cậu T....(17 Hà Trung) bảo dồn vào 4tr USD, rồi gọi ông S đó, bảo ứng 3tr USD là ông S đó có những lúc hô một phát là có luôn 3tr USD tiền mặt luôn chồng vào để vào xới.
Đời người có những năm tháng thăng trầm. S thì có những năm tháng cũng "nhiều tiền phết", bảo 3tr USD là có 3tr USD, bảo 5tr USD là có 5tr USD. Tuy nhiên, sau giai đoạn đó, vì không giữ được mình, nên cơ nghiệp tẩu tán hết. Cũng gọi là lãng phí một thời.

Bấm để mở rộng...

Tks mày. Đúng là chuyển từ VN ra thì dễ, số lượng hầu như ko giới hạn. Như mấy vụ tạm nhập tái xuất nhẹ nhàng cũng chuyển vài chục nghìn tỷ đi đc.
Bọn chấp nhận chuyển tiền mặt với Tây thì chắc cũng bị mờ mắt vì phí nên mới ham nhỉ. Chứ ai cũng thấy nó cũng khá bất thường và nhiều rùi ro rồi mà. Như đợt bên Myanmar vừa r, t hỏi rút tiền về VN toàn cắt >30% mà chưa chắc đã nhận.

Còn thằng S cũng thuộc dạng quái kiệt phết. Từ cái thời ô BH một tay che trời mà nó chơi quả gậy ông đập lưng ông, xích đc con P, ông BH tức lắm mà ko làm j đc 😁

Tư nện lại chuyện lọ xọ chuyện kia rồi, đang chủ đề rửa tiền lại lan man chuyển tiền là thế nào? Mong bác 12h biên đều tay

Mấy sếp kể chuyện cuốn vãi. Xin phép mời anh em ly rượu

Éo có tiền mà rửa. Có thì cứ tiêu sạch sợ éo j

.

muaxuantuoidep:

Ở Đức, Pháp, Bỉ, Italia, làm rửa tiền cả 400tr euro, 4 tỷ euro cũng có chứ đừng bảo là 40tr euro. Những người nào thật sự vào sinh ra tử trong nghề thì mới thấm thía. Thật ra rủi ro nó HOÀN TOÀN CÓ BẢN CHẤT NẰM ở chỗ khác, không phải là số tiền.
Để tôi nói cho mà biết rủi ro nó thật ra ở chỗ nào.
Vì số tiền to đến đâu đi chăng nữa, không bao giờ chuyển 1 cục, mà chia nhỏ làm nhiều lần, mỗi lần chuyển khoảng 2tr, 3tr, 4tr euro.
Cái rủi ro lớn nhất là hội làm tiền ở VN 'LUÔN LUÔN Ở CỬA DƯỚI, VÀ LUÔN LUÔN BỊ LỪA'.
Bọn rửa tiền ở châu Âu luôn chọn các địa bàn toàn ở Italia, Bỉ, Pháp, Đức.
Và tiền của bọn nó là tiền giao tay.
Nó sẽ đi xe đến chỗ đội làm tiền của VN, hẹn ra 1 chỗ, rồi luôn thông báo cho đội người VN CHỈ ĐƯỢC ĐI 2 NGƯỜI, KHÔNG HƠN, ĐẾN CHỖ NÓ XEM TIỀN. Sau đó 2 người VN mới đi xe theo xe của bọn rửa tiền ở châu Âu đến chỗ mà nó chỉ định.
Nên có lúc tôi kéo 20 anh em cả đoàn từ Czech, Hungary đi, cuối cùng 18 người phải ở nhà ngồi chờ xem định vị qua điện thoại và nghe trộm điện thoại. Vì không được đi đông người.
Bọn rửa tiền châu Âu cho 2 người VN đó, thường là ra 1 phòng trong 1 cái khách sạn 5 sao. Trong cái phòng đó có phải đến 50 thằng tây có vũ khí chờ để canh tiền.
Có những vụ mình thấy rủi ro, muốn đổi địa điểm sang gần đại sứ quán VN cho yên tâm, có bảo bọn nó là:
Mình bảo tôi dẫn các ông vào đại sứ quán VN, nếu các ông ở Pháp, tôi hẹn các ông ở 61 Rue de Miromesnil, 75008 Paris, France. Nếu các ông ở Italia, tôi dẫn các ông đến Via di Bravetta, 156, 00164 Roma RM, Italy. Nếu các ông ở Bỉ, tôi dẫn các ông đến Via di Bravetta, 156, 00164 Roma RM, Italy. Nếu các ông ở Đức, tôi dẫn các ông đến Elsenstraße 3, 12435 Berlin, Germany. Nhưng bọn rửa tiền châu Âu nó rất khôn, từ chối hết, không dám vào đại sứ quán, toàn chọn chỗ thuê 1 phòng ở khách sạn 5 sao. Đội VN chỉ được đi vào có 2 người. Bọn rửa tiền có 50 người.
Bọn nó sẽ yêu cầu mình cho quay phim chụp ảnh lại tiền USD hoặc tiền VN đối ứng ở đầu VN để chứng minh là ở VN có tiền giao cho bọn nó ở đây.
Đầu VN làm ăn chuẩn chỉ thì có gì phải giấu, chụp phút mốt, cứ mỗi phát là chụp tiền USD hoặc tiền VND quy đổi so bằng 2tr euro:

Bọn rửa tiền châu Âu cũng chụp tiền để chứng minh đối ứng:
Dưới đây là tôi lấy ví dụ cho các sấp 500 euro, bây giờ thì đồng 500 euro rút lui khỏi lưu thông ở châu Âu, nhưng cách đây mấy năm, khi chưa bị dừng lưu thông, thì đội rửa ở châu Âu luôn sử dụng tiền mệnh giá 500 euro:

2 bên chụp ảnh quay phim tiền đã xong. Lúc đó bắt đầu vào giao dịch.
Giao tay là giao đồng thời. Đầu VN thì người của mình giao tiền cho người nhận ở VN.
2 bên đều phải mang máy kiểm đếm và soi chiếu tiền chuyên dụng của ngân hàng đi để kiểm đếm. Để xác minh tiền thật.
Ở đầu bên kia, thì 2 người VN nhận tiền của hội Tây.
Giao xong thì 2 bên ai đi đường nấy.
Lúc về đến đại bản doanh rồi, mở tiền ra xem. Lúc đó mới thấy thế quái nào bọn tây nó tráo tiền lúc nào mà lúc kiểm đếm bày tiền ra thì thấy đủ hết và tiền thật. Nhưng lúc về rồi thì nửa thật, còn nửa là euro giả!!!!!
Thu được mấy đồng tiền phí, mà bị lừa mất một nửa số tiền bằng euro giả thì chỉ có kêu trời.
Rất nhiều đội làm tiền ở VN dính quả này.
Tôi đã từng phải thuê đội ông K (Nhà biệt thự ở LTK, có dây ở Czech), đến ông S (con rể anh H, dây ở Ba Lan), đi cùng tôi,.... đứt hết.
Mời cả mấy ông an ninh VN làm trong BCA luôn, điệp vụ nằm vùng của BCA VN trong các đại sứ quán đó đi (đại soái K...), với vai trò là tùy viên đại sứ quán, đến để kiểm đếm.
Vẫn bị tráo tiền như thường.
Không hiểu bọn tây tráo tiền kiểu gì, và tráo lúc nào. Vì đội VN chỉ có 2 người nhưng cực kỳ cảnh giác, lúc nào cũng có nguyên tắc: Không nhìn vào mắt đối phương, không ăn uống bất kỳ cái gì trong phòng đó, kiểm đếm qua máy xong là cho vào vali, đóng valy chờ.
Đó mới là 1 kiểu làm tiền. Còn kiểu chuyển qua TK, kiểu làm qua thẻ với phương thức online, offline, ..... đối với phía VN rất rủi ro và khó khăn (Các phương thức khác thì khó khăn và rủi ro nó lại đi theo kiểu khác).

Bấm để mở rộng...

Con đường dẫn m thành dân nghề này ntn vậy. Nghe cứ như phim ấy nhể.

.

Mấy bác @James Nguyen @vanchamngoan @tab00 @Con_de_non @Truongqkhanh có kiến thức có trải nghiệm vào check Lêgit thông tin anh Muaxuan biên hộ ae vs, dân ngoài ngành e đọc như phim vậy

Post này có phải của congan chìm k cm

12h.12h:

Mày chưa phân biệt được giữa Chuyển và Rửa thì đừng bình luận vội, nhanh-nhảu-đoảng sau thành thói quen nó hỏng-nết-người đi, góp ý chân thành đấy!

Bấm để mở rộng...

Bác cho ý kiến về còn anh muaxuan bên kia em đọc thì hình như thuần là chuyển chứ chưa có yếu tố rửa
Tks bác vì bài biên chất lượng

thattinhvt:

Tư nện lại chuyện lọ xọ chuyện kia rồi, đang chủ đề rửa tiền lại lan man chuyển tiền là thế nào? Mong bác 12h biên đều tay

Bấm để mở rộng...

Thật ra chuyển tiền nó cũng thường là 1 bước trong khâu rửa mày ah.
Thích tắm rửa kỳ cọ thì mày tìm hiểu ông đại gia hút thuốc lào thì chắc là điển hình ở trong nước 😁

Đúng là mấy tay ngoại đạo như em đọc hấp dẫn như phim. Chỉ biết đặt gạch hóng các anh chia sẻ kiến thức.

vivaquynhon:

Mấy bác @James Nguyen @vanchamngoan @tab00 @Con_de_non @Truongqkhanh có kiến thức có trải nghiệm vào check Lêgit thông tin anh Muaxuan biên hộ ae vs, dân ngoài ngành e đọc như phim vậy

Bấm để mở rộng...

Tao đang đi công tác tí nhưng đọc qua thì thằng muaxuan nó viết về chuyển tiền. Còn ông a 12h.12h thì nói về vấn đề rửa tiền, rộng hơn nhiều. Tối về ks biên bài chi tiết hơn nhé.
Đang ở Gamuda Tân Phú. A e xàm muốn rửa tiền thì vô đây.

Con_de_non:

Tao đang đi công tác tí nhưng đọc qua thì thằng muaxuan nó viết về chuyển tiền. Còn ông a 12h.12h thì nói về vấn đề rửa tiền, rộng hơn nhiều. Tối về ks biên bài chi tiết hơn nhé.
Đang ở Gamuda Tân Phú. A e xàm muốn rửa tiền thì vô đây.

Bấm để mở rộng...

Vậy à e người ngoài đọc thấy cũng bánh cuốn phết
Đề nghị bác @muaxuantuoidep biên thêm về phần “rửa” cho trọn bộ

Bawph:

Nghề kế toán ở VN có phải nghề rửa tiền k thớt?

Bấm để mở rộng...

Thế mày chưa hiểu rửa tiền là gì rồi. Một số đứa giỏi kế toán thì có thể gọi là hợp lý hóa chi phí, giảm thuế từ đó tăng lợi nhuận thực cho chủ DN. Còn kế toán và rửa tiền là 2 cái hoàn toàn khác nhau nha mày.

Tao thấy thằng thớt nó xí sẵn 2 3 chỗ rồi, chắc có tgian rảnh nó sẽ biên tiếp thôi.

Thaefng nào coi Breaking bad là hiểu sơ sơ dc rồi

Tiền bẩn thì mang đi ngâm nước, chà cho sạch là được. Hỏi cái lồng )

vivaquynhon:

Bác cho ý kiến về còn anh muaxuan bên kia em đọc thì hình như thuần là chuyển chứ chưa có yếu tố rửa
Tks bác vì bài biên chất lượng

Bấm để mở rộng...

Anh muaxuan đấy cuộc đời drama thật, chứ ko như cái anh muaxuan hớ hớ hớ

Để rửa chắc phải tinh vi và nhiều bước hơn

vivaquynhon:

Vậy à e người ngoài đọc thấy cũng bánh cuốn phết
Đề nghị bác @muaxuantuoidep biên thêm về phần “rửa” cho trọn bộ

Bấm để mở rộng...

Đồng tiền vốn dĩ không có mắt, đồng tiền nào cũng là đồng tiền sạch sẽ, chỉ khác nhau là "CÓ TIÊU ĐƯỢC KHÔNG, CÓ CHỖ ĐỂ TIÊU KHÔNG" thì mới phải cần đến nghiệp vụ chuyển và rửa. "Rửa" là nghiệp vụ làm đồng tiền từ chỗ không thể tiêu được sang nơi có thể tiêu được. Mà làm như vậy thì đa phần là phải "chuyển". Khi chuyển thì tức là chuyển dịch cả về vị trí và hình thái của đồng tiền, để "sang chỗ mới" nó tiêu đường hoàng. Nghiệp vụ rửa tiền thì trong đó riêng cái khoản chuyển tiền xuyên quốc gia là một trong số những phần khó khăn nhất, gian nan nhất, nguy hiểm nhất, rủi ro nhất, nhiều nguy cơ nhất. Đã chuyển được rồi thì tức là rửa xong ròi, để ra tiền ở chỗ mới để "tiêu được". Còn không chuyển được, phải nằm im một chỗ, thì cũng toi luôn, không rửa được.
Ở các nước khác, tinh hoa nghiệp vụ tập trung hết vào vấn đề "chuyển".
Riêng Ở VN, xem nhẹ vấn đề "chuyển", là vì ở VN pháp luật quy định về vấn đề rửa tiền còn lỏng lẻo và thiếu khung pháp lý. Dân tiêu tiền mặt xả láng thoải mái và không giới hạn. Nên ở VN tiền nào khi mà "nhìn" thấy hình hài tờ tiền tức là đều sạch sẽ hết.
Ở VN đi mua bán bđs, ô tô, đồ cổ, đồng hồ, hàng hóa,... tất cả các tài sản khác,.... cứ cầm đồng Hồ tệ cũng OK, Mao tệ cũng OK, Đài tệ cũng OK, Nhật hoàng tệ cũng OK, Benjamin Franklin tệ cũng OK, ....tiêu loạn xà ngầu, mua cái gì cũng gật tất. Vì VN ai cũng có thể cầm ngoại tệ, tích trữ ngoại tệ, và mua bán tự do trên thị trường chợ đen được. Nên đã cầm đồng tiền thì không cần rửa, mà tiêu được luôn.
Các nước khác không như vậy.
Đến những nước thổ phỉ trong Đông Nam Á như Philippines, sang Manila, cầm đồng euro, USD vào thanh toán trong TTTM Ayala Mall còn bị nhân viên bán hàng lịch sự từ chối. Họ yêu cầu phải đi chuyển sang đồng Peso nội tệ của họ thì mới chấp nhận thanh toán. Mà không phải đổi chác bậy bạ tùm lum, vì phải đổi ở địa điểm được cấp phép chính thức.
Đến những nước trình độ kinh tế kém xa VN, như mấy nước châu Phi xa xôi, cầm đồng euro, USD sang đó cũng không tiêu được. Buộc phải ra địa điểm được chỉ định cấp phép hoặc ngân hàng để đổi sang đồng nội tệ của từng nước.
Ở châu Âu, hoặc Mỹ, cầm 300,000 USD hoặc euro còn không tự do nộp vào ngân hàng được (Nộp lắt nhắt vài nghìn usd thì được, nhưng số to là phải kê khai vào bảng kê nguồn gốc tiền, không kê được nguồn gốc tiền, không nộp được, còn bị xích cổ ngay tại trận). Mệt nhất là "nguồn gốc tiền". (Hoàn toàn khác với VN, có gửi cả vài chục tỷ vào NH cũng chẳng ai hạch sách gì).
Chính vì thể chế ở các nước quản lý chống rửa tiền nghiêm ngặt như vậy, nên để rửa được, thì cách tốt nhất, là "chuyển" để đẩy tiền mặt sang 1 nước "tự do về tài chính", rồi ở cái nước tự do đó, rút ra chi tiêu xả láng.
Nên việc "chuyển" một ngân lượng lớn xuyên quốc gia, là 1 nghiệp vụ của rửa tiền. Và về tổng thể có vài cách hiện nay:
1. Chuyển giao tay tiền mặt đồng thời, tiền trao cháo múc.
2. Chuyển tài khoản ở đầu bên kia, đầu bên này nhả tiền qua TK.
3. Rút tiền qua thẻ.
4. Chuyển tiền bằng hình thức "dự án đầu tư", bơm vào, cắt phế, lại rút ra.
5. Chuyển bằng "viện trợ nhân đạo", "viện trợ không hoàn lại", cứu trợ, lại bơm vào cắt phế, lại rút ra.
6. Chuyển tiền bằng cách mua P2P các gói tiền ảo, lưu trên ví kiểu như Metamask bằng đồng USDT, rồi bán USDT qua kênh P2P trên sàn như Binance, lại thu tiền nội tệ rút về tài khoản để tiêu.
- (Ngoài 6 kênh trên, còn vài kênh cực kỳ VIP và tinh hoa nữa, nhưng vì lý do nghiệp vụ, không chia sẻ sâu thêm).
ở trên có nói về cái "giao tay", và cái "tài khoản", bây giờ nói về cái "thẻ".
Có rất nhiều TK chủ chết, mất cắp, và các hội làm tiền ở các nước liên tục chạy sang VN để rút tiền qua thẻ, rút càng nhiều càng tốt. Thôi thì đủ các "quốc tịch".
Nào là Nga ngố, tay chân của hội Oleg Deripaska, Potanin, Roman Abramovich, Alisher Usmanov, Igor Shuvalov.


Nào thì hội Hàn Quốc, các Chaebol, như hội tập đoàn Hana, hội tay chân đại soái Shin dong Bin.


Nào là hội hoàng gia Tây Ban Nha.



Nào là hội con cháu King Charles III của xứ sở sương mù ướt đường, Anh Quốc kingdom:



Nào là họ hàng nhà đại ca Tập Cận Bình:



Nào là họ hàng nhà thủ tướng cũ của Malaysia, Najib Razak, ông Hoàng một thời quản lý quỹ đầu tư 1MDB:



Nào là quan chức chí cốt ở Lào, Vientian ghé thăm ông anh cả của liên bang đông dương.


......
Tiền, vì những Lý do khác nhau, không thể tiêu được ở các nước khác, thì mới phải chuyển qua VN, hoặc trung chuyển qua VN để đi Hongkong, để "tiêu được".
Về cái mảng thẻ đó, ai đã làm về thẻ, phải tinh thông về nghiệp vụ, cả nghiệp vụ ngân hàng, và nghiệp vụ hàng hóa.
Các ông làm tiền dốt nát, thì cứ bị khách dí cho là: Rút 1tr USD, 2tr USD,.....Rút liều lĩnh kiểu đó chết bất đắc kỳ tử, bị bắt tan xác.
Họ không học luật, nên làm liều, chết là chắc.
Phải nắm vững luật.
NHNN có quy định: Bất kỳ thẻ nào, rút 1 giao dịch không được vượt quá 100tr/lần. Và 1 máy POS có 1 hạn mức giao dịch nhất định trong ngày. Từ 100tr - 400tr/ngày.
Nếu vượt quá sẽ bị khóa thẻ, khóa máy, và trung tâm thẻ của NH cùng thanh tra NHNN, cục an ninh tiền tệ sẽ vào cuộc.
Nên các ông bây giờ sử dụng rất nhiều POS, và sử dụng rất nhiều thẻ. Để đa dạng hóa và tuần hoàn dòng tiền. Để mỗi ngày có thể quẹt khoảng 200 cái thẻ, rút ra 200 x 100tr/thẻ = 20 tỷ.
Những ông ở VN làm dịch vụ cho hội TQ, mỗi tháng rút ra 20 tỷ/ngày x 30 ngày = 600 tỷ. Đội chủ tiền là phía TQ họ rút hết tiền ra, rồi lại tẩu tán chia nhỏ.
Thời anh Bình làm thống đốc, là thời làm "cởi mở" nhất cái kênh thẻ. Thôi thì VN ở chiếu dưới so với TQ, ông anh bên kia thừa tiền thì mang sang VN càng tốt, gọi là đàn em xin tý lộc rơi lộc vãi. Ai làm về thẻ mà thống kê mỗi điểm rút ra được 600 tỷ/tháng, và nhân lên cho khoảng 20 điểm, sẽ = 600 x 20 = 12.000 tỷ/tháng. thấy TQ diễn rất nhiều thứ ở VN.
Đến thời anh Hưng thì xiết lại, có ngặt nghèo hơn về chế tài.
Bây giờ chị Hồng lên. Đất nước đang khó khăn thế này. Tôi đang đề xuất với thống đốc là: Mèo trắng, mèo đen, cứ bắt được chuột là tốt rồi. Ngân sách đang thiếu, bây giờ chúng ta cứ mắt nhắm mắt mở cho dân kiếm, thì cơ quan quản lý nhà nước cũng thu phí. Tiền có phải của mình đâu mà phải tiếc, tiền toàn tiền của bọn TQ, mình cắt phế 30% cũng gọi là đóng góp vào công cuộc xây dựng chủ nghĩa XH. tốt chứ sao. Chứ bó tay là nguy hiểm. Hiện tại không cân đối được nguồn USD, tết năm nay đến sớm, càng về cuối năm, áp lực thanh toán nhập khẩu và chốt công nợ quốc tế của Chính phủ càng lớn, có nguồn tiền, sẽ giảm áp lực tỷ giá. Lợi cả đôi đường. Anh em làm tiền ở VN được lợi, ngân sách nhà nước được lợi, ngân hàng VN làm trung gian thanh toán thẻ được lợi (thu phí).

. Hóng ạ

chấm hóng

Cá nhân mà rửa 40 triệu Euro thì làm cách nào nhỉ? Nghe có vẻ khó đấy